2019年8月9日中國銀行保險監(jiān)督管理委員會發(fā)布《行政處罰信息公開表（銀保監(jiān)罰決字〔2019〕12號）》顯示，中信銀行因涉及13項違法違規(guī)事實，沒收違法所得33.6677萬元，罰款2190萬元，合計2223.6677萬元。

具體涉及：

（一）未按規(guī)定提供報表且逾期未改正;

（二）錯報、漏報銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計資料；

（三）未向監(jiān)管部門報告重要信息系統(tǒng)運營中斷事件;

（四）信息系統(tǒng)控制存在較大安全漏洞，未做到有效的安全控制;

（五）未按企業(yè)劃型標準將多家企業(yè)劃分為小微型企業(yè)，directadmin安裝，報送監(jiān)管數(shù)據(jù)不真實;

（六）向關系人發(fā)放信用貸款、向關系人發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件;

（七）重大關聯(lián)交易未按規(guī)定審查審批且未向監(jiān)管部門報告;

（八）貸后管理不到位導致貸款資金被挪用;

（九）以流動資金貸款名義發(fā)放房地產(chǎn)開發(fā)貸款;

（十）未將房地產(chǎn)企業(yè)貸款計入房地產(chǎn)開發(fā)貸款科目;

（十一）投資同一家銀行機構同期非保本理財產(chǎn)品采用風險權重不一致;

（十二）購買非保本理財產(chǎn)品簽訂可提前贖回協(xié)議，未準確計量風險加權資產(chǎn);

（十三）未按規(guī)定計提資產(chǎn)支持證券業(yè)務的風險加權資產(chǎn)。

行政處罰依據(jù)：

《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計管理暫行辦法》（中國銀監(jiān)會令 2004年第6號）第八條、第三十六條，《流動資金貸款管理暫行辦法》（中國銀行會令 2010年第1號）第九條、第三十九條，《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》（中國銀監(jiān)會令 2004年第3號）第二十二條、第二十五條、第四十二條、第四十四條，《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（中國銀監(jiān)會令2012年第1號）第一百七十八條、附件9第二條，云主機，《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第四十條、第七十四條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條、第四十七條的規(guī)定和相關內(nèi)控管理和業(yè)務審慎經(jīng)營規(guī)則。（來源：中國銀行保險監(jiān)督管理委員會官網(wǎng)）