11月1日，由中國信通院主辦的2019（第二屆）中國金融科技產(chǎn)業(yè)峰會(huì)進(jìn)入了第二天分論壇環(huán)節(jié)。其中，分論壇六《金融業(yè)數(shù)據(jù)治理與應(yīng)用》在當(dāng)天下午隆重召開。該論壇由中國通信院云計(jì)算與大數(shù)據(jù)研究所馬鵬瑋主持。
會(huì)上，廣發(fā)證券股份有限公司信息技術(shù)部大數(shù)據(jù)及智能化團(tuán)隊(duì)總監(jiān)方偉為與會(huì)者題為《廣發(fā)證券的數(shù)據(jù)治理實(shí)踐與思考》的分享。
廣發(fā)證券股份有限公司信息技術(shù)部大數(shù)據(jù)及智能化團(tuán)隊(duì)總監(jiān)方偉
方偉：各位領(lǐng)導(dǎo)、各位嘉賓：
下午好！很榮幸分享廣發(fā)證券在數(shù)據(jù)治理領(lǐng)域的實(shí)踐和思考。
證券行業(yè)跟銀行業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)業(yè)有不同之處，業(yè)務(wù)比較復(fù)雜多變，非常鼓勵(lì)創(chuàng)新，但也非常強(qiáng)調(diào)合規(guī)、風(fēng)控。技術(shù)方面相對于銀行業(yè)和互聯(lián)網(wǎng)業(yè)，技術(shù)投入相對比較低，系統(tǒng)主要以外購系統(tǒng)為主，在這種技術(shù)和業(yè)務(wù)背景下，造成數(shù)據(jù)基礎(chǔ)相對薄弱，數(shù)據(jù)管控相對初級，銀行業(yè)和互聯(lián)網(wǎng)業(yè)相比，數(shù)據(jù)在使用效率上低，數(shù)據(jù)價(jià)值發(fā)掘相對比較有限。
我們行業(yè)內(nèi)部，特別是企業(yè)內(nèi)部對于數(shù)據(jù)越來越看重，做數(shù)據(jù)治理的動(dòng)力也越來越強(qiáng)，主要體現(xiàn)在幾個(gè)方面：
數(shù)據(jù)質(zhì)量問題比較多，導(dǎo)致在經(jīng)營分析、績效分析時(shí)出現(xiàn)很多問題，數(shù)據(jù)質(zhì)量問題迫在眉睫需要解決。這種情況下，很多企業(yè)往往沒有一個(gè)很完整的企業(yè)數(shù)據(jù)目錄，做數(shù)據(jù)安全管控時(shí)往往是分類分級體系沒有完全建立起來，做全面風(fēng)險(xiǎn)管控時(shí)，一些支撐性數(shù)據(jù)比較缺失，做風(fēng)險(xiǎn)質(zhì)量加總時(shí)出現(xiàn)各種數(shù)據(jù)缺失問題。企業(yè)在數(shù)據(jù)投入方面比較多，但最后的回報(bào)到底如何，回報(bào)率較低，而且缺乏可以衡量、量化的標(biāo)準(zhǔn)。現(xiàn)在大家逐漸認(rèn)識到數(shù)據(jù)是核心競爭力，在全面風(fēng)險(xiǎn)、用戶體驗(yàn)和精準(zhǔn)營銷各方面都要用到數(shù)據(jù)，如何發(fā)揮數(shù)據(jù)的價(jià)值，需要我們對數(shù)據(jù)做更全面、更深入的治理，這是證券企業(yè)內(nèi)部對數(shù)據(jù)治理的內(nèi)部動(dòng)力。
近期以來，整個(gè)行業(yè)對數(shù)據(jù)治理相對比較重視，銀保監(jiān)協(xié)會(huì)發(fā)布了《銀行業(yè)金融數(shù)據(jù)治理指引》，在證券行業(yè)相應(yīng)工作指引也在征求意見中。全面風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范、信息技術(shù)管理辦法中，也對數(shù)據(jù)治理有很明確的要求，所以監(jiān)管對數(shù)據(jù)治理要求越來越明確了。
總體來看，證券行業(yè)數(shù)據(jù)治理目前處于初步探索階段，尋求能夠適合證券業(yè)發(fā)展的數(shù)據(jù)治理模式。從投入方面來看，相對于銀行業(yè)和互聯(lián)網(wǎng)業(yè)，目前各個(gè)券商對于數(shù)據(jù)治理方面的投入相對比較弱，在這種情況下，建議向國內(nèi)先進(jìn)銀行伙伴、向國外先進(jìn)頭部榜樣多學(xué)習(xí)，借鑒他們一些先進(jìn)的經(jīng)驗(yàn)。但我們也必須要看到數(shù)據(jù)治理是一個(gè)比較長期性的工作，需要我們建立長效機(jī)制，短期內(nèi)效果還不太容易凸顯。
二、廣發(fā)證券數(shù)據(jù)治理的實(shí)踐歷程
廣發(fā)數(shù)據(jù)治理工作進(jìn)展，分兩個(gè)階段：
2018年之前，更多做數(shù)據(jù)治理建章立制、組織建設(shè)方面的規(guī)劃性和準(zhǔn)備性工作。
2018年之后，意識到要更多做一些實(shí)在落地的工作和應(yīng)用相結(jié)合的工作。
廣發(fā)數(shù)據(jù)治理方面采用DAMA通行方法論，作為我們數(shù)據(jù)治理的框架。數(shù)據(jù)治理框架可以把數(shù)據(jù)治理內(nèi)容分三個(gè)層次：目標(biāo)層，以應(yīng)用服務(wù)和數(shù)據(jù)需求管理作為目標(biāo)，應(yīng)用服務(wù)也是從公司發(fā)展戰(zhàn)略演化而來；基于這個(gè)目標(biāo)，可以分解為一系列主數(shù)據(jù)管理、數(shù)據(jù)安全、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)和數(shù)據(jù)質(zhì)量，這是數(shù)據(jù)治理的一些核心內(nèi)容。為了支撐這些指數(shù)，必須要在數(shù)據(jù)治理方面做一些戰(zhàn)略性規(guī)劃，在組織架構(gòu)層面做一些保障，要建立相應(yīng)的制度和相應(yīng)的流程，保障支撐這些數(shù)據(jù)治理的實(shí)現(xiàn)。
數(shù)據(jù)治理目標(biāo)是以業(yè)務(wù)驅(qū)動(dòng)為出發(fā)點(diǎn)，達(dá)到業(yè)務(wù)上管理更加精準(zhǔn)、業(yè)務(wù)更加敏捷、運(yùn)行更加高效等目標(biāo)。從管理線和技術(shù)線兩個(gè)方向入手，以數(shù)據(jù)質(zhì)量治理為起步點(diǎn)，逐步推動(dòng)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化。在業(yè)務(wù)操作層面，進(jìn)一步可以擴(kuò)大數(shù)據(jù)整合和共享，再進(jìn)一步促進(jìn)數(shù)據(jù)的資產(chǎn)化，增強(qiáng)數(shù)據(jù)的分析和應(yīng)用，最后達(dá)到數(shù)據(jù)價(jià)值提升的目標(biāo)。
廣發(fā)數(shù)據(jù)治理三層組織體系，分為決策層、管理層和執(zhí)行層。由公司領(lǐng)導(dǎo)層組成的數(shù)據(jù)治理委員會(huì)，把數(shù)據(jù)治理作為公司戰(zhàn)略決策，下面由主管數(shù)據(jù)領(lǐng)導(dǎo)牽頭，組成一個(gè)數(shù)據(jù)治理工作小組，各個(gè)業(yè)務(wù)部門和IT層面設(shè)了數(shù)據(jù)治理專崗作為數(shù)據(jù)治理工作具體抓手，IT部門內(nèi)部設(shè)了一個(gè)數(shù)據(jù)治理工作小組，指導(dǎo)數(shù)據(jù)治理各項(xiàng)工作的實(shí)施落地，形成了和公司戰(zhàn)略對齊，各個(gè)部門認(rèn)責(zé)數(shù)據(jù)治理工作，通過專崗執(zhí)行到位，是這么一個(gè)架構(gòu)。
